Ваш браузер устарел. Рекомендуем обновить его до последней версии.

Поручительства для открытия и развития бизнеса

Предлагаем Вам воспользоваться такой формой поддержки для субъектов малого и среднего

предпринимательства и самозанятых как предоставление гарантий (поручительств) для малого и среднего бизнеса!

 

Предоставление поручительства – помощь самозанятым, предпринимателям и организациям, которые хотят привлечь заемные средства, но не имеют достаточного залога для получения необходимой суммы. Гарантийный фонд берет перед финансовой организацией часть рисков не возврата обязательства заемщиком, добавляет для заемщика свое поручительство. Чтобы воспользоваться данной формой финансовой поддержки, необходимо обратиться в финансовую организацию или в Фонд.

 

Партнеры Гарантийного фонда и виды обязательств, за которые может предоставить поручительство Фонд:

 

Банки (кредиты)

 

Банки

(договоры банковской гарантии)

 

  • ПАО «Сбербанк России»;

 

  • ПАО «Сбербанк России»;                  

 

  • АО «Россельхозбанк»;

 

  • «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО);   

 

  • «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО);       

 

  •  ПАО «Промсвязьбанк»;

 

  • Банк ВТБ (ПАО);

 

  •  ПАО «Дальневосточный банк»;   

 

  • ПАО «Промсвязьбанк»;

 

Микрофинансовые организации

(микрозаймы)

 

  • ПАО «Дальневосточный банк»;  

 

  • АНО "Амурская региональная микрокредитная компания" 

 

  • ООО «Крона-Банк»

 

Лизинговые компании

(договоры финансовой аренды (лизинга))

 

  • АО "МСП Банк";

                                  

  • АО "Региональная лизинговая компания республики Саха (Якутия)"

 

  • АО «Солид Банк»

 

 

                         

  • ПАО Банк "ФК Открытие"

 

 

Условия предоставления поручительств Гарантийного фонда:

Получатель поддержки:

  • субъект малого и среднего предпринимательства, сведения о котором внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (проверьте свой статус на https://rmsp.nalog.ru/)
  • физическое лицо, применяющее специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» (узнать больше и проверить свой статус на https://npd.nalog.ru/)
Регистрация и осуществление деятельности на территории Амурской области;

Срок осуществления хозяйственной деятельности – не менее 3-х месяцев;

Отсутствие просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней, а также нарушений условий по ранее заключенным кредитным договорам, договорам займа, лизинга и т.п.;

Срок поручительства - до 7 лет;

Сумма и срок кредита - не ограничены;

Сумма собственного обеспечения в размере не менее 30 % от суммы обязательства;

Размер поручительств Гарантийного фонда от суммы обязательства:

  • до 70% для приоритетных видов деятельности;
  • до 50 % для неприоритетных видов деятельности.

Максимальный объем единовременно выдаваемого поручительства и (или) гарантии:

  • в отношении одного субъекта МСП - до 25 млн. рублей,
  • в отношении самозанятого - до 1,5 млн. рублей.

Предельная сумма обязательств по договорам поручительств и (или) гарантий, которые могут одновременно действовать в отношении одного субъекта МСП/группы заемщиков, составляет 37,5 млн. рублей.

Если вы хотите реализовать средний или крупный проект, поручительство Фонда может дополнить гарантия еще одного участника Национальной гарантийной системы – АО «Корпорация МСП». Совместно Фонд и АО «Корпорация МСП» могут обеспечить до 75% от суммы необходимого финансирования.

 

Стоимость поручительства Гарантийного фонда: 

Вознаграждение по выданным поручительствам уплачивается заемщиком единовременно за весь период договора поручительства в течение 3 (трех) календарных дней от даты заключения договора поручительства.

 

Вознаграждение за поручительство рассчитывается по формуле:

Вознаграждение Фонда за предоставляемое поручительство определяется путем умножения объема (суммы) предоставляемого поручительства на ставку вознаграждения, выраженную в процентах годовых, и предполагаемое количество дней использования, деленное на действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Размер ставки вознаграждения в зависимости от предполагаемого количества дней использования составляет:

Срок поручительства

 

Ставка вознаграждения СТАНДАРТ, % годовых

 

Ставка вознаграждения СОГАРАНТИЯ с АО "Корпорация "МСП" и/или АО "МСП Банк", % годовых

Ставка вознаграждения МЕХАНИЗМ без повторного андеррайтинга, % годовых

 

Ставка вознаграждения для отраслей, пострадавших от распространения коронавирусной инфекции, % годовых

Торговая деятельность

Неторговая деятельность

до 366 дней (до 1 года)

1,75

0,75

 

 

 

1,00

 

 

 

 

 

 

0,75

 

 

 

0,50

367-731 дней (от 1 до 2 лет)

1,00

732-1096 дней (от 2 до 3 лет)

0,75

1097-1461 дней (от 3 до 4 лет)

0,50

не распространяется

1462-1827 дней (от 4 до 5 лет)

0,50

1828-2192 дней (от 5 до 6 лет)

0,50

2193-2557 дней (от 6 до 7 лет)

0,50

Предпринимателям и организациям, зарегистрированным и осуществляющим деятельность на территории Моногородов (г.Райчихинск, г.Свободный, г.Тында, пгт. Прогресс)  предоставляется скидка 10% от расчетной суммы вознаграждения, независимо от срока предоставления поручительства.

При оформлении договора поручительства Фонда по обязательствам субъектов МСП, привлекаемым на Инвестиционные цели, а также на рефинансирование действующих обязательств, оформленных на Инвестиционные цели, возможно предоставление индивидуального графика оплаты вознаграждения за поручительство Фонда. При этом окончательный срок оплаты вознаграждения за поручительство не может составлять более 12 месяцев со дня подписания договора поручительства. 

Согласно государственной программе «Экономическое развитие и инновационная экономика Амурской области на 2014-2020 годы» к приоритетным относятся следующие сферы экономической деятельности:

  • инновационная деятельность;
  • производство продукции производственно-технического назначения  и товаров народного потребления;
  • производство, переработка, сбор и транспортировка сельскохозяйственной продукции;
  • заготовка и глубокая переработка древесины, недревесных продуктов леса, пушнины;
  • производство строительных материалов;
  • предоставление услуг общественного питания и бытового обслуживания (за исключением городов и районных центров), а также социальных, воспитательных и медицинских услуг населению;
  • предоставление транспортных услуг населению транспортом общего пользования;
  • внутренний туризм;
  • обслуживание жилищного фонда и объектов коммунального хозяйства;
  • строительство  объектов жилищного и производственного назначения;
  • переработка и утилизация различных видов отходов.

Поручительство Фонда не предоставляется субъектам МСП, самозанятым и (или) организациям инфраструктуры поддержки субъектов МСП:

  • при непредставлении полного пакета документов, определенного высшим или иным уполномоченным органом Фонда, или предоставлении недостоверных сведений и документов;
  • при допущении (менее чем за 2 предшествующие года) Заемщиком нарушений порядка и условий оказания поддержки, предоставленной Фондом в форме Поручительств, в том числе не обеспечившим целевого использования средств данной поддержки; 
  • при нахождении в стадии ликвидации, реорганизации, а также в случае применения процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства;
  • при осуществлении предпринимательской деятельности в сфере игорного бизнеса, производства и (или) реализации подакцизных товаров, добычи и (или) реализации полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых;
  • являющимися участниками соглашения о разделе продукции, кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов) инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами;
  • являющимся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентами Российской Федерации.
  • в случае несопоставимости выручки Заемщика за последний отчетный год с суммой запрашиваемого кредита: выручка клиента за год (по данным управленческой отчетности) должна превышать не менее чем в 2 раза сумму запрашиваемого кредита, деленную на количество лет кредита;

  • в случае наличия 2 (двух) действующих договоров поручительства Фонда, полученных одним и тем же субъектом МСП на цели пополнения оборотных средств;

  • при выявлении информации (сведений) негативного характера в отношении деловой репутации Заемщика/группы связанных компаний Заемщика/бенефициарных владельцев Заемщика;

  • при выявлении по результатам рассмотрения заявки высоких рисков неисполнения обязательства, обеспеченного поручительством Фонда, в соответствии с внутренними документами Фонда, устанавливающими правила оценки Заемщика и его проекта (с указанием выявленных рисков).